DAB Bank Depotcheck

Die Abgeltungsteuer steht vor der Türe. Deshalb sollte jeder Privatanleger sein Depot unter die Lupe nehmen. Denn 2008 sind Korrekturen noch problemlos möglich. Doch im nächsten Jahr können sie wegen der Abgeltungsteuer zu ärgerlichen Verlusten führen, weil dann kein Bestandschutz mehr gilt.

Doch was sind häufige Fehler in den Depots von Privatanlegern? Das fragte die DAB bank AG bei ihren Vermögensverwaltern. Vermögensverwalterin Birgit Miehle von der BMS Finanz Consulting GmbH schlägt manchmal die Hände über den Kopf zusammen:

„Wir stellen immer wieder fest, dass die Portfolios der Anleger oft zu einseitig auf einzelne Länder oder Branchen ausgerichtet sind. Manchmal fehlt auch die Bereitschaft, die Aktien trotz Kursverlusten zu verkaufen.“

Bei einer Anlagesumme bis 100.000 Euro macht die Anlage in Einzelinvestments keinen Sinn, sagt Birgit Miehle. Hier empfiehlt sie deshalb die Anlage in Fonds. Aber auch bei Investmentfonds müssen die Anleger aufpassen. Denn die Hausbank verkauft ihren Kunden gern die Produkte der eigenen Investmentgesellschaft.

„Kein Wunder also, dass etwa Sparkassenkunden viele Deka-Fonds im Depot haben, obwohl die Deka im Branchenvergleich nicht immer bei den Besten ist“

verrät Birgit Miehle. Eine ihrer wichtigsten Aufgaben als unabhängiger Vermögensverwalter sei es deshalb, die renditestärksten Fonds, die oft von verschiedenen Banken angeboten werden, herauszusuchen.

Der Anleger sollte in den nächsten Wochen und Monaten überprüfen, ob sein Depot Aktien, Fonds oder Zertifikate enthält, deren Wertentwicklung in den nächsten Jahre nicht optimal sein dürfte, rät Birgit Miehle. Diese sollte er dann eher verkaufen. Auch sollte er das Depot von Aktien und Fonds befreien, die er seit Jahren mit Verlusten „mitschleppt“. Wenn sich Aktien in den letzten fünf Jahren nicht positiv entwickelt haben, dann werden sie das auch kaum in den nächsten Jahren tun, prognostiziert die Expertin.

Auf der IAM, der Internationalen Anlegermesse in Düsseldorf hat die DAB Bank mit sechs Vermögensveraltern Kundenberatungen durchgeführt, weiterführende Informationen gibt es auf der IAM Webseite. Desweiteren gibt es den DAB Bank Depot-Contest, wo versierte Vermögensverwalter ihr Wissen unter Beweis stellen können.

Wenn Sie von den Verwaltern der DAB Bank kostenlos ihr Depot überprüfen lassen möchten, füllen Sie einfach folgendes Formular aus. Ein neuer Blickwinkel kann nicht schaden.